ЦБ РФ с целью противодействия дропперам рекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов, в отношении которых оформляются платежные карты.

Соответствующие рекомендации приведены в письме от 27.10.2025 № ИН-08-43/106.

В ЦБ РФ посетовали, что результаты надзорных мероприятий свидетельствуют о распространении случаев совершения недобросовестными участниками хозяйственной деятельности операций с платежными картами, оформленными на подставных физических лиц (дропов).

В связи с этим ЦБ РФ перечислил перечень мероприятий, которые следует провести банкам в целях минимизации риска вовлечения их клиентов в противоправную деятельность.

Как отмечается в сообщении финансового регулятора, банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Такой подход необходим для того, чтобы исключить возможность использования платежных карт недобросовестными субъектами.

ЦБ РФ предупредил, что банки, выдающие платежные карты новым клиентам с помощью посредников, должны тщательно проверять, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.

Кроме того, ЦБ РФ напомнил, что банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усиливать контроль за такими подразделениями. При этом факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.