ЦБ РФ выпустил для банков новые методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами.

Документ опубликован на официальном сайте финансового регулятора.

Как отмечается в сообщении ЦБ РФ, кредитным организациям рекомендовано повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.

В частности, банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов – юридических лиц (индивидуальных предпринимателей).

При этом в ЦБ РФ уточнили, что указанные меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

Роструд разъяснил, обязаны ли водители-экспедиторы проходить предрейсовые медицинские осмотры в дни, когда работают в офисе и не управляют автомобилями.

В своем письме от 23.04.2026 № ТЗ/2707-6-1 ведомство напоминает, что нормами ТК РФ и других федеральных законов для отдельных категорий работников могут устанавливаться обязательные предсменные (предрейсовые), послесменные (послерейсовые) медосмотры, медицинские осмотры в течение рабочего дня (смены), а также медосмотры перед выполнением отдельных видов работ.

Так, согласно статье 23 закона о безопасности дорожного движения (от 10.12.1995 № 196-ФЗ), медицинское обеспечение безопасности дорожного движения включает в себя, в том числе обязательные предварительные, периодические (не реже одного раза в два года), предрейсовые и послерейсовые медицинские осмотры, медицинские осмотры в течение рабочего дня (смены).

Согласно приказу Минздрава от 30.05.2023 № 266н, предсменные, предрейсовые медицинские осмотры проводятся перед началом рабочего дня (смены, рейса) в целях выявления признаков воздействия вредных и (или) опасных производственных факторов, состояний и заболеваний, препятствующих выполнению трудовых обязанностей, в том числе алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения и остаточных явлений такого опьянения.

По результатам прохождения медосмотра в путевом листе медицинским работником, проводившим соответствующий медицинский осмотр, проставляются дата, время и результат проведения медицинского осмотра в виде отметки «прошел предсменный (предрейсовый) медицинский осмотр, к исполнению трудовых обязанностей допущен». Путевой лист должен быть оформлен или сформирован до выпуска транспортного средства на линию.

По мнению Роструда, в случае если водитель-экспедитор в течение рабочего дня выполняет работу, не связанную с управлением транспортным средством, прохождение указанным работником предрейсового медицинского осмотра не требуется.

Эксперты УФНС по Республике Татарстан разъяснили, как установить причину приостановления операций по расчетному счету.

В своем сообщении ведомство отмечает, что налогоплательщик может самостоятельно выяснить причину блокировки счета, воспользовавшись бесплатным сервисом «Информирование банков о состоянии обработки электронных документов» на официальном сайте ФНС РФ.

Для получения сведений в сервисе нужно:

• выбрать первый тип запроса - «Запрос о действующих приостановлениях операций по счетам»;
• указать ИНН и БИК банка;
• отправить запрос.

В ответ на запрос сервис отобразит причину блокировки и наименование налогового органа, принявшего решение о приостановлении операций. Также на странице сервиса можно найти расшифровку всех кодов приостановления операций по счетам.

Самыми распространенными причинами блокировки счета являются:

• код «1» — задолженность по Единому налоговому счету (ЕНС);
• код «2» — непредставление налоговой декларации.

В УФНС уточнили, что онлайн-сервис функционирует в режиме реального времени, что позволяет налогоплательщику в любой момент проверить наличие решений о приостановлении операций по счетам.